안녕하세요 레오아빠 입니다 :)
오늘 포스팅은 개별종목이 아닌 배당 ETF로 진행하고자 합니다.
개인마다 다양한 투자 신념과 목표가 있을 겁니다!
저의 투자 신념과 목표는
1) 적립식 장기투자로 조기은퇴 (장기 목표)
2) 성장주/가치주/배당주/현금 등 포트폴리오 유지
3) 배당주로 월 100만원 벌기 (단기 목표)
오늘은 3) 배당주 관련 포스팅을 하고자 합니다! 포스팅에 앞서
한가지 극단적인(?) 예시를 들어보겠습니다.
다음은 워렌버핏이 장기투자중인 코카콜라 주식 차트와 워렌버핏이 받는 배당금 입니다.
워렌버핏 코카콜라 투자 배당금
| 구분 | 주당취득가 | 배당률/년 | 보유주식평가 | 배당수익 |
| 워렌버핏 | 3% | 52.0% | 1,299,000,000 | 675,480,000 |
| 22년 투자시 | 59.54 | 2.8% | 1,299,000,000 | 36,372,000 |
워렌버핏의 코카콜라 배당률은 무려... 52% 입니다.
만약 1억을 보유하고 있다면 배당으로만 연에 5200만원을 벌고있는거죠..^^;;;;
어떻게 이게 가능할까요? 바로! 미국에는 배당 King이라 불리우는 무려 50년간 배당금을 늘려온 기업들이 많기 때문입니다.
코카콜라도 그중에 하나입니다
미국 배당주 구분 (https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/dividend-kings/)
| 구분 | 배당 귀족주 | 배당챔피언 | 배당블루칩 | |
| 배당킹 | 배당챔피언 | |||
| 배당증가 | 50년 이상 | 25년 이상 | 10년 이상 | 5년 이상 |
| 대표기업 | 코카콜라, 3M | 엑손모빌,월마트 | 마소, 코스트코 | 스타벅스 |
저는 개인적으로 스타벅스를 장기 배당성장주로 보고 투자중이기도 한데요!
개별주식의 경우 매번 실적발표 시즌마다 챙기기가 힘들고 리스크가 있기 마련입니다.
그래서 배당투자의 대표 ETF인 SCHD에 투자하기로 결심하고 적립식 매매를 진행하고 있습니다.
'Schwab US Dividend Equity ETF SCHD'
SCHD가 낳아줄 황금알 하나!
완벽에 가까운 리벨런싱 작업!
나대신 일해주는 배당 성장 ETF!
SCHD는 매년 3월 완벽에 가까운 로직으로 종목을 선정하고 리벨런싱 작업을 진행합니다.
(출처 : https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd)
SCHD가 낳아줄 황금알 둘!
안전하게 성장하는 포트폴리오!
2022년 개별 종목 포트폴리오 비중
상단의 작업으로 선정한 100개의 종목의 최대 보유비중은 4.5% 미만으로 철저하게 안전을 추구합니다.
TOP 10 종목 : 펩시, 텍사스 인스트루먼트, 시스코, 코카콜라, 브로드컴 등
2022년 섹터별 포트폴리오 비중
또한 어느 한 분야의 배당주를 집중적으로 선점하는 것이 아닌,
다양한 분야별 최대 보유비중을 21% 이하로 두고 있습니다.
실제 2022년 리벨런싱에서는
인플레이션에 강한 소비재와 금융 배당주를 추가하였으며, 원자재 섹터를 다수 제거하였습니다.
SCHD가 낳아줄 황금알 셋!
두마리 토끼를 잡아라!
5년 평균 15.8%의 엄청난 배당 성장률!
5년 평균 13.6% 안정적인 수익률은 덤!
분기배당률 그래프 (좌측이 최근순)
최근 5년 평균 배당 증감율 무려 15.8% 입니다.
5년전에 1억을 투자했을때 배당금이 200만원 이었다면 현재는 약 420만원이 되는 배당의 마법!
주가차트 : S&P 500, QQQ, SCHD 비교
제가 포트폴리오에 성장주/가치주/배당주 등을 유지하는 이유는 여러가지가 있겠지만
가장 큰 목적은 아래와 같습니다.
성장주 = 주가상승 / 가치주 = 안정적인 투자 / 배당주 = 노후자금
하지만 SCHD의 경우 상단 그래프처럼 S&P 500에 버금가는 수익률을 자랑합니다.
QQQ 5년 수익률 = 143.7% / S&P 500 5년 수익률 : 78.25% / SCHD 5년 수익률 : 68.26%
연평균 환산시 각각 28.74% / 15.65% / 13.65% 입니다.
마지막은 우리가 왜 배당주에 투자해야 하는지에 대하여
S&P 500, QQQ, SCHD 에 각각 5년전 1억을 투자했다 가정하고
현 시점에서의 주가/배당금을 비교 분석 해보겠습니다 :)
* 가정 : 2017년도 1억원 투자* 대상 : S&P 500, QQQ, SCHD* 실제 차트 적용 시뮬레이션
투자금 증가액 (17년 9월 ~ 27년 9월)
10만달러 (약 1억 가정) -> QQQ 3.9억 / SPY 2.4억 / SCHD 2.2억
배당금 증가액 (17년 9월 ~ 27년 9월)
SCHD 배당금 17년 $2,785 (약 320만원/년) -> 27년 $9,374 (약 1100만원/년)
결론 :
투자금액 증가분 뿐만아니라, 월 약 100만원가량의 배당금이 들어옴!
여기서 중요한건 금액보단 배당률!
27년도 배당금 $9,374를 17년에 투자한 10만달러기준 환산시 약 9% 라는 어마어마한 배당률!
제가 왜 배당성장주에 장기투자해야되는지를 보여주는 사례였습니다.
이것으로~!
대표 배당성장주 ETF SCHD 포스팅을 마치겠습니다.
다음 포스팅도 기대해 주세요~!!!
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